警惕身邊的洗錢陷阱 遠(yuǎn)離犯罪
發(fā)布時間：
2018-11-09 10:53
一、、●謹(jǐn)防電話詐騙
2009年，北京、山東等地相繼發(fā)生多起以“警察查洗錢”為名的詐騙案件。詐騙分子假冒民警，給被害人打電話，告知被害人因“辦案”需要，要求被害人提供銀行賬戶、密碼等，并要求被害人將銀行存款匯到指定賬戶以保證資金安全。被害人出于對公安機(jī)關(guān)的信任極易上當(dāng)受騙。在有的案件中，詐騙分子還分別冒充電信公司、“反洗錢中心”工作人員，相互串通增加詐騙的可信度。
案例：
2009年3月15日，休息在家的李女士接到一個語音提示電話稱：“您的電話6252……已欠費(fèi)，我們準(zhǔn)備給您停機(jī)，如有疑問請按9選擇人工服務(wù)。”李女士從未申請過該號碼，但仍按“9”鍵。電話被轉(zhuǎn)接，一名自稱電信局工作人員的男子詳細(xì)詢問了李女士姓名、身份證號后，告訴李女士可能遇到詐騙了，并稱已將電話轉(zhuǎn)接至公安機(jī)關(guān)。
隨后，一名自稱北京市昌平公安分局經(jīng)濟(jì)案件偵察隊民警“高軍”的男子打來電話，在自報姓名和警號后，“高警官”說：“你的名下確實有這個號碼，用來扣費(fèi)的招商銀行卡涉入一起全國性洗錢案。”隨后，“高警官”把電話轉(zhuǎn)到“反洗錢中心”，一名自稱“中心主任”的男子警告李女士：“您的賬號涉案將被凍結(jié)，否則錢會被犯罪分子轉(zhuǎn)走。”“中心主任”表示，如果希望財產(chǎn)不被凍結(jié)，必須在當(dāng)天下午1點(diǎn)前把錢轉(zhuǎn)到安全的賬戶內(nèi)。
這一番組織嚴(yán)密的騙術(shù)果然取得了李女士的信任。隨后，李女士在“中心主任”的電話遙控下，通過ATM把幾張銀行卡中共計259萬多元的現(xiàn)金全部轉(zhuǎn)到了“中心主任”指定的“安全賬戶”。在操作完成后，“中心主任”稱48小時后他會同李女士聯(lián)系，并要求李女士絕對保密，否則若影響案件破獲，后果自負(fù)。
兩天后，“中心主任”沒有聯(lián)系李女士，李女士才意識到上當(dāng)受騙了，只得趕緊報警。
此類詐騙案件的主要特點(diǎn)是：
a) 詐騙分子一般選擇獨(dú)自在家的老年人為行騙目標(biāo)；
b) 使用語音電話提示后轉(zhuǎn)接人工的方式，市民往往會習(xí)慣性地相信通話對象就是電信工作人員；
c) 詐騙分子往往冒充警察、電信公司或其他政府機(jī)構(gòu)工作人員多次給事主打電話，設(shè)下層層圈套；
d) 詐騙分子往往利用事主對ATM不熟悉的特點(diǎn)，要求事主在轉(zhuǎn)賬界面輸入一組所謂的密碼確認(rèn)，而這組密碼實際上是被騙取的金額。
TIP小提醒：
公眾在接到類似電話時，可以通過三個渠道核實信息：
a) 撥打電信公司統(tǒng)一客服電話進(jìn)行核實；
b) 通過當(dāng)?shù)毓卜志值闹蛋嚯娫拰Α懊窬鄙矸葸M(jìn)行核實；
c) 撥打銀行統(tǒng)一客服電話，向銀行進(jìn)行咨詢。
一定做到不輕信，不盲從！
二、●把身份證租借給他人存在洗錢風(fēng)險嗎？
是的。在很多洗錢案件被偵破后，警方都發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪分子往往利用其親屬、朋友或其他人的身份證開立多個銀行賬戶或辦理多張銀行卡，用來完成復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬、匯款或提現(xiàn)，從而掩飾、隱瞞犯罪收益。
為成人之美或貪圖小利而出租、出借自己的身份證件，很可能：
a) 被他人假借您的名義，從事犯罪活動；
b) 幫助他人完成洗錢和恐怖融資活動；
c) 成為金融詐騙的“替罪羊”；
d) 遭受錢財損失和聲譽(yù)損失；
e) 信用狀況受到合理懷疑。
案例一：
2007年，上海市虹口區(qū)人民法院對“潘某等人洗錢案”一審宣判，判決潘某等4人犯洗錢罪。潘某為了替境外“阿元”清洗從網(wǎng)上銀行詐騙的錢款，收集了其他多人身份證，并在銀行辦理了大量銀行卡，用于犯罪需要的轉(zhuǎn)賬、匯款和提現(xiàn)。這些身份證實際上成為了犯罪嫌疑人洗錢犯罪的工具。
案例二：
因為被盜用了身份證，在短短4個月時間內(nèi)，某市的曲先生先后兩次被江蘇、上海警方當(dāng)成網(wǎng)上逃犯“抓獲”。這一系列麻煩只因曲先生在春節(jié)前一次醉酒后弄丟了錢包和身份證。盡管他馬上在報紙上刊登了身份證遺失證明，并在當(dāng)?shù)毓簿盅a(bǔ)辦了身份證，但遺失的身份證還是被犯罪分子盜用。由于犯罪嫌疑人至今未被抓獲，曲先生還不得不一次次向警方進(jìn)行解釋。
小提醒：
居民身份證是證明居民身份的有效證件，具有特定的法律意義和效力。隨著社會交往和社會經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，身份證的使用頻率越來越高，因身份證保管、使用或管理不當(dāng)而引發(fā)的各類案件和糾紛屢屢發(fā)生。大家應(yīng)妥善保管身份證，身份證丟失后要及時向公安機(jī)關(guān)報告，同時登報掛失。在曲先生的事件中，由于他及時登報掛失，最起碼有了向公安機(jī)關(guān)解釋的依據(jù)。
此外，身份證具有很強(qiáng)的法律證明力，經(jīng)常被法院視為判斷利益歸屬主體的依據(jù)，因此，身份證一旦被盜用，法院很可能因為沒有其他證據(jù)而判身份證主任承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。
三、●出售、出租自己的賬戶和銀行卡會有洗錢風(fēng)險嗎？
賬戶和銀行卡是個人進(jìn)行金融交易的憑證。如果將自己的賬戶和銀行卡出租、出售給他人，這些賬戶和銀行卡都可能被用于洗錢犯罪，或被破解和盜取其所有人的信息，并用于其他犯罪。
近來，一些不法分子在網(wǎng)上公開收購個人閑置銀行卡，價格從幾十元到幾百元不等，這些人多利用收購來的銀行卡轉(zhuǎn)移非法資金并提現(xiàn)，或?qū)⑦@些銀行卡用于其他不法犯罪活動。由于賬戶和銀行卡交易信息專屬其所有人，一旦案發(fā)，賬戶和銀行卡所有人將承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，情況嚴(yán)重時還可能觸犯刑法。
案例：
據(jù)媒體報道，成都市金牛區(qū)群星路的某女士，被詐騙者先后騙取47萬元，這些錢均按要求存入了指定的銀行卡內(nèi)。案發(fā)后，警方在追查資金去向時，發(fā)現(xiàn)了20名來自云南的銀行卡持有人信息，而這些銀行卡都是犯罪分子通過“馬仔”王某收購來的。無疑，這些銀行卡持有人都應(yīng)受到警方追查。
●幫助他人處理犯罪所得會觸犯刑法嗎？
是的。根據(jù)《刑法》規(guī)定，如果明知他人的錢財是犯罪所得，還幫其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、提供賬戶或處理這些錢財，應(yīng)被判“洗錢罪”或“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪收益罪”。
案例：
2008年，重慶市某縣原交通局局長晏某收受賄賂款項2226萬余元，晏某的妻子付某在處理賄賂款項時，借用其弟弟、妹妹、同學(xué)等人的身份證，在重慶購買多處房產(chǎn)，并購買保險等理財產(chǎn)品，企圖掩飾隱瞞贓款。案發(fā)后，晏某因受賄罪被判死刑，付某也因洗錢罪被判有期徒刑3年。
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