提高履職意識 防范洗錢風險—晟鑫期貨太原營業部 反洗錢知識掌握
發布時間：
2020-03-25 14:36
一、反洗錢的法律法規有哪些？
《反洗錢法》的頒布實施，對于預防洗錢活動、維護金融秩序、遏制洗錢犯罪及其相關犯罪，發揮了極其重要的作用。
1、《中華人民共和國刑法》最新修正案（十）自2017年11月4日起施行。其中涉及洗錢行為的罪狀和定刑的條款為第191條“洗錢罪”、第312條“窩藏、轉移、收購、銷售贓物罪”、第349條“包庇毒品犯罪分子罪；窩藏、轉移、隱瞞毒品、毒贓罪”。
2、《中華人民共和國反恐怖主義法》（中華人民共和國主席令第三十六號），自2016年1月1日起施行。
3、《中華人民共和國中國人民銀行法》（中華人民共和國主席令第十二號），自2004年2月1日起施行。
4、《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號），自2007年1月1日起施行。
5、《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》（法釋〔2009〕15號），自2009年11月11日起施行。
二、反洗錢的部門規章有哪些？
1、《國務院辦公廳關于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》（國辦函〔2017〕84號），自2017年8月29日起施行。
2、《金融機構反洗錢規定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號），自2007年1月1日起施行。
3、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令〔2007〕第2號），自2007年8月1日起施行。
5、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號），自2017年7月1日起施行。
三、什么是洗錢和反洗錢？
根據我國《刑法》的有關規定，洗錢是指明知是犯罪所得及其產生收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的犯罪行為。比如，為犯罪分子提供銀行賬戶、購買有價證券、轉移資金等。
四、為什么要反洗錢？
洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。
因此，我們依法采取大額和可疑資金監測、反洗錢監督檢查、反洗錢調查等各項反洗錢措施，預防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
中國人民銀行制定了專門的規章，當金融交易達到一定金額或符合某種可疑特征時，金融機構應向中國反洗錢監測分析中心提交大額和可疑交易報告。例如單筆或當日累計20萬以上的現金存取、現金兌換、現金匯款等，或者銀行帳戶資金短期內分散轉入、集中轉出且與客戶身份或經營業務明顯不符。金融機構還可根據具體情況判斷出涉嫌洗錢的可疑交易并上報。
六、常見的洗錢渠道有哪些？
1、現金走私；
2、將大額現金分散存入銀行；
4、購置流動性較強的商品；
5、匿名存款或購買不記名有價金融證券；
6、制造顯失公平的進出口貿易；
7、注冊皮包公司，虛擬貿易；
8、設立外資公司；
10、購買保險；
11、實施復雜的金融交易；
12、在離岸金融中心設立匿名賬戶；
13、利用銀行保密法洗錢。
關鍵字：
北金期貨 / 期貨 / 網上開戶 /
相關新聞
聯系我們
掃一掃
關注公眾號
手機開戶
掃我下載