晟鑫期貨太原營業(yè)部2020年反洗錢主題宣傳系列一
發(fā)布時間：
2020-03-31 10:09
關注洗錢，人人有責
1 什么是洗錢？
洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及收益，通過各種手段隱瞞或掩飾起來，并使之在形式上合法化的行為和過程。
洗錢行為一般分為三個階段。一是放置階段，即把非法資金投入經濟體系，利用的媒介主要是金融機構，也有部分非金融機構；二是離析階段，即通過復雜的交易，掩蓋犯罪收入的來源和去向的目的，使犯罪收入的非法特征和性質變得模糊，最終把犯罪收入清洗為合法收入；三是歸并階段，即清洗后的資金被轉移至與犯罪組織和個人無明顯聯系的合法組織或個人的賬戶內，分散的資金被重新聚攏起來，以合法的形式加以使用。
2 洗錢活動有哪些途徑或方式？常見的洗錢途徑或方式有：
1 通過境內外銀行賬戶過渡，使非法資金進入金融體系；
2 通過地下錢莊，實現犯罪所得的跨境轉移；
3 利用現金交易和發(fā)達的經濟環(huán)境，掩蓋洗錢行為；
4 利用別人的賬戶提現，切斷洗錢線索；
5 利用網上銀行等各種金融服務，避免引起銀行關注；
6 設立空殼公司，作為非法資金的“中轉站”;通過買股票、基金保險或設立企業(yè)等各種投資活動，將非法資金合法化；
8 通過購買彩票進行洗錢；
9 通過購買房產進行洗錢；
10 通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢。
3 洗錢的危害是什么？
1 洗錢本身是一種犯罪行為，犯罪分子隱瞞和轉移違法所得，為進一步的犯罪提供資金支持，助長更嚴重和更規(guī)模的犯罪活動，如果與恐怖活動相結合，還會對國家安全和社會穩(wěn)定造成巨大危害。
2 洗錢活動破壞國家對資金流向的合理配置，削弱國家的宏觀經濟調控效果，危害經濟健康發(fā)展。
3 洗錢活動助長和滋生腐敗，破壞社會風氣，導致社會不公平，損害國家公信力和聲譽。
4 洗錢活動造成資金流動無規(guī)律、不可控，影響金融市場穩(wěn)定，增加金融機構的運營風險。
5 洗錢活動損害合法經濟體的正當權益，破壞市場微觀爭環(huán)境，損害市場機制的有效運行和公平競爭。
6 洗錢活動損害金融機構穩(wěn)健經營的基礎，加大金融機構的法律風險和運營風險。
4 洗錢行為的法律責任是什么？
符合《刑法》第191條的洗錢行為，沒收毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數額5%以上20%以下罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額5%以上20%以下罰金。符合《刑法》第312條的洗錢行為，處三年以下有期徒刑、拘役或管制，并處或單處罰金；情節(jié)嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。
關鍵字：
北金期貨 / 期貨 / 網上開戶 /
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