晟鑫期貨太原營業部2020年反洗錢主題宣傳系列二
發布時間：
2020-03-31 10:12
1 反洗錢義務主體——金融機構和特定非金融機構
在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監控措施、建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。
金融業承擔著社會資金存儲、融通和轉移職能，容易被洗錢犯罪分子利用——以看似正常的金融交易作掩護，改變犯罪收益的資金形態或轉移犯罪資金。因此，金融業是反洗錢工作的前沿陣地，具有盡早識別和發現犯罪資金、追蹤犯罪資金流向的先天條件。
2 反洗錢行政主管部門——中國人民銀行
我國反洗錢行政主管部門是中國人民銀行，主要負責組織協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監測，制定金融機構反洗錢規章，監督檢查金融機構及特定非金融機構的反洗錢工作，調查可疑交易，接受單位和個人對洗錢活動的舉報，向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動，開展反洗錢國際合作等。
中國人民銀行專門成立了中國反洗錢監測分析中心，統一接收、分析、保存大額交易和可疑交易報告，具體負責反洗錢資金監測。
3 參與反洗錢管理的金融監管機構
國務院金融監督管理機構主要包括中國銀行保險監督管理委員會和中國證券監督管理委員會。金融監管機構依據法律和國務院規定履行有關反洗錢職責，如對所監管的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求，審查新設金融機構或者金融機構增設分支機構的反洗錢內部控制制度方案，對于不符合《中華人民共和國反洗錢法》規定的設立申請，不予批準。
4 反洗錢協調機制——部際聯席會議
國家層面組建了人民銀行、公安部、外交部、最高人民法院、最高人民檢察院、銀監會、證監會、保監會、海關等部門參與的反洗錢工作部際聯席會議，充分整合行政、司法資源，各部門各司其職、密切配合，大大提高了我國反洗錢工作的效率和效果。
5 配合金融機構履行反洗錢義務的主體
任何單位和個人與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供金融服務時，都有義務配合金融機構依法履行客戶身份識別義務。
6 國際反洗錢組織
金融行動特別工作（Financial Action TaskForce On Money Laundering,FATF）是目前世界上最具影響力的國際反洗錢和反恐融資組織。FATF關于反洗錢《四十項建議》和關于恐怖融資的《九項特別建議》被視為國際反洗錢領域的主要綱領和公認標準，對各國反洗錢立法以及國際反洗錢法律制度發展起了重要的指導作用。中國已成為FATF正式成員，這將進一步充實FATF的力量，進一步強化FATF標準的普遍性和權威性。
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